Há algum tempo acompanhamos a história da ascensão e queda do Migom Bank, o outrora promissor neobanco, e ainda recebemos muitos pedidos de atualizações sobre esta saga intrigante. Assim, nossa equipe investigou a situação mais recente dos negócios do banco, contatou os reguladores na Dominica, os clientes e os acionistas do banco, seus advogados, contadores, etc. este relatório de acompanhamento.

Parece que a longa batalha para destituir Thomas Schaetti, que detém o controlo exclusivo do banco e da sua holding durante o último ano e meio, e do seu Presidente e CEO desde o início, tem actualmente entrou num impasse, onde a resolução depende dos tribunais austríacos. Os advogados envolvidos no processo disseram-nos que a decisão do tribunal é esperada a qualquer momento mas, ao mesmo tempo, pode demorar semanas, senão meses, a chegar. Isto deve-se simplesmente à natureza imprevisível do sistema judicial austríaco e à sua sobrecarga geral de processos pendentes.

Entretanto, Thomas Schaetti supostamente fez todos os esforços para se opor à execução da transferência legítima de ações para os novos investidores, incluindo trotes e ameaças aos advogados que representam esses investidores. Isto levanta a questão: porque é que alguém cujo trabalho é salvar, gerir e desenvolver o negócio do banco falido se esforça tanto para impedir que o banco seja salvo e financiado pelo grupo de investidores? Há rumores de que ele facilitou relatórios policiais falsos e artigos difamatórios em alguns meios de comunicação on-line.

Um desses aparentes artigos difamatórios alegava uma transferência de 120 milhões de euros dos ativos do banco para uma carteira criptografada por um dos fundadores originais do banco; o artigo estava obviamente tentando retratá-lo como um vilão. Isso chamou nossa atenção. Revisamos as demonstrações financeiras oficiais lly publicado pela holding do banco no site da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC). Também solicitamos as demonstrações financeiras, que Thomas Schaetti vinha apresentando às autoridades reguladoras financeiras na Dominica, onde o banco detém a sua licença.

Embora nossa investigação ainda esteja em andamento, os primeiros resultados são bastante surpreendentes. De acordo com as demonstrações financeiras apresentadas à SEC pela holding do banco, os ativos do banco no final de 2022 foram certificados por Thomas Schaetti em cerca de 20 milhões de euros. Os registros na Dominica mostraram uma quantia ainda mais escassa. Então, de onde vieram os alegados 120 milhões de euros? Isso foi apenas uma quantia fantasiosa, simplesmente para fazer o vilão imaginário parecer mais desprezível e desviar a atenção do problema real da perda de fundos dos clientes? Ou será que Thomas Schaetti, que alegadamente tinha acesso exclusivo e exclusivo às contas de custódia do Banco Migom, num esforço para vilanizar outra pessoa, na verdade revelou um fragmento da verdade por acidente? Se for esse o caso, grandes quantias de fundos dos clientes foram retiradas do balanço. A nossa investigação aponta para esta última opção, e o destino desse “trem de dinheiro fora do balanço” parece ser outra empresa detida exclusivamente por Thomas Schaetti no Luxemburgo.

É aí que, como dizem, a trama se complica. Solicitamos e esperamos algumas divulgações das respectivas autoridades regulatórias e fiscais, que podem nos ajudar a esclarecer melhor esta história em desenvolvimento.

Enquanto isso, as nuvens estão se acumulando no Atlântico. Os clientes insatisfeitos do Migom Bank estão a começar a tomar medidas para recuperar os seus activos com a ajuda do sistema jurídico e dos reguladores na Domínica; os acionistas americanos da holding do banco parecem ter despertado para o fato de que suas ações estão em uma trajetória de queda livre pelas mesmas pessoas cujo dever de cuidado mais importante era o trabalho árduo visando a valorização dessas ações.

Na verdade, dentro de muito pouco tempo, as ações, antes avaliadas em mais de US$ 100 por ação, podem perder o valor se a SEC e a FINRA decidirem encerrar o status de capital aberto da holding. A administração não apresentou qualquer divulgação obrigatória ou demonstrações financeiras à SEC durante mais de um ano, deixou de comunicar com os acionistas e não fez nenhum esforço conhecido para salvar a empresa ou a sua subsidiária integral geradora de receitas do colapso iminente.

Como nos disseram, mais de sessenta acionistas da Migom Global Corp, a holding proprietária do Migom Bank, estão em negociações ativas com seus advogados. Eles provavelmente estão trabalhando para entrar com uma ação coletiva no Tribunal Federal dos EUA buscando a divulgação de informações relevantes e a recuperação de danos potencialmente significativos infligidos à empresa, que a certa altura tinha uma capitalização de mercado de mais de US$ 700 milhões.

Acompanharemos de perto o desenvolvimento desta história e relataremos o resultado de nossas investigações à medida que os documentos relevantes e depoimentos de testemunhas solicitados chegarem.

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