Textos executivos afirmam que a Deltec transferiu fundos de clientes da FTX para a Alameda
Deltec Bank and Trust, o banco das Bahamas que atende a indústria de criptografia, foi acusado de ajudar conscientemente no desvio de depósitos de clientes FTX para a Alameda Research e de conceder bilhões de dólares em crédito à Alameda Research para facilitar a emissão da popular stablecoin Tether . Isso está de acordo com uma moção ajuizado em uma ação coletiva.
As alegações são baseado em mensagens e depoimentos da ex-executiva-chefe da Alameda Research, Caroline Ellison, que concordou em compartilhar essas mensagens e depoimentos para resolver o processo contra ela.
A Deltec atua há anos como um dos parceiros bancários conhecidos do Tether, até mesmo publicamente afirmando o valor das reservas da stablecoin.
A Alameda Research foi uma empresa comercial que se apropriou indevidamente de bilhões em ativos de clientes da FTX, uma bolsa de criptomoedas com liderança sobreposta significativa.
O processo alega especificamente que “a Deltec… identificou individualmente os depósitos recebidos de clientes da FTX e transferiu manualmente esses depósitos para a conta bancária Deltec da Alameda diariamente e por meio de mensagens de texto uns aos outros” e “sabia que esses depósitos recebidos pertenciam a clientes da FTX< /forte>.”
Também afirma que esse comportamento continuou “depois que a Deltec soube da insolvência iminente da Alameda e do colapso inevitável da FTX”.
Além disso, alega que a Deltec não cumpriu as regulamentações de conhecimento do seu cliente (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro (AML). Essas supostas violações incluíam o compartilhamento de “questões de conformidade regulatória e informações de clientes com a FTX, em violação às regulamentações e leis bancárias – essencialmente, fornecendo à FTX um manual para evitar o escrutínio regulatório” – e isentando a FTX e a Alameda dos requisitos regulamentares obrigatórios de KYC e AML no atacado. /p>
Também é alegado que o banco fabricou documentos em nome da FTX e da Alameda para “contornar esses requisitos de outras maneiras”.
Além disso, o processo alega que “a adesão da Moonstone ao Federal Reserve, um ponto de entrada crítico da FTX no sistema bancário dos EUA, foi obtida por meio de fraude e para benefício da FTX”. O Moonstone Bank foi comprado pelo presidente da Deltec, Jean Chalopin, e a Alameda Research foi o maior investidor no pequeno banco. O processo alega que a FTX tinha “o objetivo de desenvolver um banco de propriedade e operado pelo Grupo FTX”.
Leia mais: A empresa que criou o Moonstone Bank não existe mais
Transferências entre FTX e Alameda Research
O principal ponto de contato da FTX e da Alameda Research na Deltec era aparentemente Gregory Pepin, que na época atuava como vice-CEO do banco. Nessa função, ele foi além para atender a FTX e a Alameda, até mesmo comentando para eles que às vezes ele ia “fora da diretriz para apressar as coisas haha”. Pepin estava até disposto a “preencher faturas” para ajudar a gerenciar transferências de clientes FTX.
Para gerenciar transferências recebidas de clientes da FTX, Pepin às vezes declarava que era “MOOONNNEEEYYY TTTIIIIMMMMEEEE” no bate-papo do Telegram da Alameda Research para sinalizar que era hora de reconciliar os depósitos dos clientes da FTX que entravam nas contas bancárias da Alameda. Esse serviço prático diferenciou a Deltec de seus concorrentes, com Pepin certa vez brincando: “Qual Silvergate não funciona às 22h38 e adia o filme da noite para revisar o fio?”
A certa altura, ele até observou: “risos, não me diga que Silvergate é mais lento do que nós na preparação para furacões e na equipe esqueleto, lol”.
Em sua função, Pepin estava à disposição dos membros da equipe da Alameda, que regularmente solicitavam que os fundos fossem transferidos internamente entre as contas bancárias da FTX e da Alameda na Deltec.
Este comportamento continuou mesmo quando os fundos disponíveis começaram a escassear, com Pepin por vezes a precisar de encorajar a Alameda a depositar mais dinheiro para evitar problemas. A certa altura, ele disse: “Precisamos de 200 mil em dinheiro haha, já que vocês estão com falta de 200 mil para os 400 mil… confirmem quando vocês pressionam, pois delchain está me irritando com o acordo 
haha.”
Às vezes, isso até afetou a capacidade de retirada dos clientes FTX, com mensagens de Pepin: “Ei, pessoal, para retirada, podemos precisar de um pouco [sic] de dinheiro [sic] para esta.” Esta não foi uma ocorrência única, com repetidos pedidos de fundos adicionais para cobrir outros saques.
Mesmo depois que a insolvência da Alameda se tornou um assunto de debate público, Pepin ainda estava disposto a atestar publicamente a favor da empresa, afirmando a certa altura: “Há pessoas vindo até mim sobre a merda da insolvência da Alameda. Estou recuando e dizendo que é besteira. Porém parece crescer um pouco esses FUD. Você está bem se eu sair mais publicamente (atacando as pessoas no Twitter quando vejo) e desviar [a atenção] das pessoas me mandando mensagens?”
Esquema Tether
O processo também alega que a Deltec desempenhou um papel central ao permitir que a Alameda emitisse bilhões de dólares em Tether. Basicamente, a Deltec era frequentemente responsável por fazer as transferências entre as contas da Bitfinex, Tether e Alameda, a fim de facilitar a emissão e resgate de USDT.
O processo confirma que a Alameda cunhou “mais de US$ 40 bilhões de USDT”, confirmando relatórios anteriores da Protos sobre a escala da emissão de Tether.