Por que as pessoas compram bebidas Coca-Cola em vez de alternativas baratas? Os investidores astutos já têm a resposta – posicionamento amplo no fosso. Essas empresas de capital aberto têm um reconhecimento de marca tão alto que os clientes estão dispostos a pagar um prêmio.

Além de um ativo intangível como a marca, as empresas de grande porte têm outras vantagens, como direitos autorais e patentes, para desfrutar de um status de quase monopólio em seus respectivos nichos. E se já estiverem consolidados, a alternativa à mudança seria demasiado onerosa para os clientes.

As empresas de grande porte também demonstraram a sua capacidade de expansão, tornando difícil para a concorrência conquistar uma fatia da sua quota de mercado. Dos Sete Magníficos, seis ações se enquadram em critérios amplos: Alphabet (NASDAQ: GOOGL), Apple (NASDAQ: AAPL), Meta Platforms (NASDAQ: META), Amazon.com (NASDAQ: AMZN), Microsoft (NASDAQ: MSFT) e a sempre- florescente Nvidia (NASDAQ: NVDA).

Mas quais ações menos conhecidas os investidores deveriam considerar fora dos Sete Magníficos?

Axos Financial, Inc.

Com sede em San Diego, a Axos Financial possui diversas subsidiárias – Axos Bank, Axos Advisor Services, Axos Invest e Axos Clearing. Como um banco totalmente digital sem agências locais, o Axos desfruta de despesas gerais drasticamente reduzidas, atendendo clientes 24 horas por dia, 7 dias por semana, por meio de aplicativos móveis.

Assim, o amplo ângulo do fosso da Axos vem de contas correntes com taxa zero, sem taxas de manutenção mensais e reembolsos ilimitados de taxas de caixas eletrônicos domésticos. A Axos Financial fez parceria com a Q2 Holdings para sua solução de conta digital proprietária de software como serviço (SaaS) ClickSwitch Q2.

Como um dos primeiros e maiores bancos digitais dos EUA, o Axos Bank continua superando os bancos tradicionais. A partir de Relatório de lucros do segundo trimestre do ano fiscal de 24, a Axos Financial relatou um aumento de 86,1% ano a ano no lucro líquido, com um crescimento de lucro ajustado por ação de 15,9%, de US$ 1,38 para US$ 1,60. 

Anualmente, a Axos aumentou os depósitos totais em 12,6%, para US$ 18,2 bilhões, dos quais 90% eram segurados pelo FDIC. O passivo total do banco aumentou 6% versus o crescimento total dos ativos de 6,3%, para US$ 21,6 bilhões. Em 12 de fevereiro, a empresa anunciou um programa de recompra de ações no valor de US$ 100 milhões.

Com base em dados de seis analistas obtidos pela Nasdaq, as ações da AX são uma “compra forte”. O preço-alvo médio do AX é de US$ 70 contra os atuais US$ 54. A estimativa mais alta é de US$ 77, enquanto a estimativa mais baixa está acima do nível atual de US$ 62 por ação.

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Adobe Inc.

As ações da Adobe caíram 13% durante a semana, representando uma compra na oportunidade de fraqueza. O principal culpado foi amplamente apontado no recurso mais recente da OpenAI – o gerador de texto para vídeo Sora. No entanto, é improvável que o generalista Sora desbanque o domínio de mercado da Adobe em seu software gráfico de precisão, do Adobe Photoshop e InDesign ao Illustrator.

Além disso, a Adobe já integrou sua IA Adobe Sensei em sua linha de produtos para combinar o melhor dos dois mundos: conveniência automatizada e controle preciso. A partir da última Lucros do quarto trimestre do ano fiscal de 23, a Adobe apresentou um crescimento recorde de receita de US$ 19,41 bilhões e um aumento de 17% no EPS ano após ano.

Durante o ano, a empresa gerou US$ 7,1 bilhões em caixa e equivalentes de caixa, em comparação com US$ 4,2 bilhões no ano anterior. No ano, a Adobe obteve lucro líquido de US$ 1,48 bilhão, um aumento de 26% em relação ao ano anterior.

Com base em informações de 32 analistas obtidos pela Nasdaq, as ações da ADBE são uma “compra forte”. O preço-alvo médio da ADBE é de US$ 653 contra os atuais US$ 546. A estimativa máxima é de US$ 730, enquanto a previsão mínima é de US$ 465 por ação. O próximo relatório de lucros da Adobe está agendado para 20 de março, com um EPS estimado de US$ 3,57 contra os atuais US$ 3,23 EPS (GAAP diluído).

Salesforce (NASDAQ: CRM)

Nos últimos três meses, as ações da CRM subiram 32% em comparação com a referência de mercado S&P 500 (SPX) de 11%. A Salesforce conseguiu dominar o mercado de análise e gestão de relacionamento com o cliente, beneficiando-se do efeito de rede e tornando difícil a mudança para alternativas.

No Ganhos do terceiro trimestre do ano fiscal de 24, a Salesforce aumentou a receita em 11% em relação ao ano anterior -ano para US$ 8,72 bilhões, com um aumento de lucro líquido de 14%. Em comparação com o mesmo trimestre do ano anterior, a empresa