Quando se trata de negócios de comércio varejista, as coisas geralmente se tornam maiores quando a escala é levada em consideração. Especificamente, construir apenas um processo de integração totalmente integrado é elaborado, complicado e, portanto, difícil. Conforme já discutido em a primeira parte do série, os corretores precisam considerar tanto a simplicidade para os potenciais traders quanto a conformidade nos processos de integração.

Construindo de maneira mais inteligente, não maior

No entanto, todo grande projeto se torna gerenciável quando dividido em várias partes menores. Olhando ao redor do cenário do comércio de varejo, uma corretora que lidera o grupo é a Plus500.

O corretor listado na LSE com sede em Israel é um exemplo notável de como criar um pipeline totalmente automatizado que permite aos clientes em potencial para se tornarem comerciantes com o mínimo de intervenção humana. A jornada do cliente é complexa, mas parece simples. A Plus500 afirma alcançar conversões automáticas em massa, e seu sucesso de mercado nos últimos anos sugere que eles decifraram o código do processo de integração.

Vamos olhar para fora do setor de comércio varejista e procurar novos exemplos de excelentes abordagens para integração. Podemos encontrar exemplos adequados na criptosfera, como Binance e Bybit. Enquanto isso, a Betfair e a Bet365 demonstram como o processo deve funcionar no espaço de jogos de azar.

Também vale a pena observar que plataformas como Robinhood e eToro estão apresentando aspectos de gamificação na inscrição e processo de negociação – uma nova tendência que parece funcionar para seus respectivos negócios. A gamificação torna a jornada do cliente mais divertida e envolvente para novos traders entusiasmados – uma vantagem tanto para o corretor quanto para o cliente.

A jornada que os clientes desejam

Um cliente em potencial deve ser capaz de responder às seguintes perguntas sem verificar nada.

É perfeitamente compreensível que usuários novatos tenham dificuldade para entender tudo o que plataforma pode fazer no primeiro dia. No entanto, isso não precisa ser uma desvantagem. Pelo contrário, a curva de aprendizagem acentuada na negociação pode estabelecer melhores relações entre cliente e corretor e criar oportunidades valiosas para ajudar o cliente a crescer como trader.

Para tranquilizar clientes novatos, o corretor deve parecer um porto seguro que protege as pessoas de tempestades financeiras. Nos estágios iniciais, muitos clientes novatos sentirão que toda a sua experiência de negociação é como uma tempestade, fortalecendo ainda mais a necessidade de os traders ativos terem suporte ao cliente em tempo real. Isso pode ser feito por meio de chat online, chamadas de voz ou vídeo. Independentemente de como Feito isso, essas medidas garantem que o cliente esteja sempre bem informado e nunca se sinta confuso sobre sua experiência de negociação de pernas para o ar.

Simplificando a complexidade

Vale a pena considerar outros aspectos, incluindo alavancagem, swaps overnight e stop-outs automáticos (chamadas de margem).

A maioria dos traders novatos nunca terá ouvido falar em "alavancagem" até que realizar sua primeira negociação. Além disso, eles provavelmente precisarão de esclarecimentos sobre as taxas noturnas diárias, chamadas de swaps cambiais, cobradas sobre sua Negociações de câmbio. A perda de negociações que são automaticamente interrompidas para evitar que a conta de um trader entre em território negativo também é pouco compreendida.

Suponha que um corretor espere que essas possibilidades aconteçam antes de explicá-las a o cliente. Isso tende a prejudicar a relação cliente-corretor e pode ser interpretado como uma atitude nefasta quando, na verdade, o corretor estava simplesmente desatento e se esqueceu dos pequenos detalhes que podem significar tanto.

Um tamanho não serve para todos

Na negociação on-line, MetaTrader é o padrão.

Esta plataforma dominou o espaço de varejo por mais de uma década, o que significa a maioria dos corretores licencia software de terceiros como parte de suas operações.

Outras soluções, como cTrader e Devexperts, estão disponíveis, mas não sem seus pontos fracos específicos. Ainda assim, permanece a mesma questão fundamental: devem os corretores oferecer aos seus clientes múltiplas plataformas de negociação (para cobrir todas as necessidades dos seus clientes) ou apenas uma (para simplificar as suas operações e tornar uma oferta integrada ainda mais viável)?

A resposta fácil é que não existe uma resposta fácil.

Para alguns corretores, oferecer múltiplas plataformas de negociação e tentar uni-las juntos como parte de uma oferta coesa serão adequados. Para outras corretoras, será apropriado renunciar a todos os benefícios adicionais que vários pacotes de software oferecem e ficar com uma plataforma.

Para a maioria dos corretores, uma oferta é totalmente suficiente. Talvez não consigam captar todos os clientes em todos os países, mas aqueles que desejam